Här listar vi alla snabba företagslån utan säkerhet och utan UC till ditt aktiebolag eller din enskilda firma. Du kan ansöka direkt hos en långivare eller gå via en låneförmedlare. Kreditupplysningen sker hos antingen Bisnode, Creditsafe eller UC. Låneansökan sker i sin tur med hjälp av BankID.
Ansök om lån hos OPR Företagslån genom Lendo Företagslån. Då ansöker du lån hos OPR Företagslån OCH 12 andra företagslångivare samtidigt med endast 1 (en) UC.
Krea: Bästa företagslån utan säkerhet med svar inom 48 timmar.
Lendo: Lån till företag oavsett företagsform och utan omsättningskrav.
Creddo: Förmedlare av företagslån med BankID och endast en UC.
Froda: Företagslån utan UC trots betalningsanmärkning och fast avgift.
Kompar: Lån till företag trots betalningsanmärkning och svar samma dag.
Qred: Lån till småföretag trots anmärkning med direktutbetalning.
Fakturino: Lån eller factoring till företag med svar inom 24 timmar.
Zmarta: Låna pengar till företag via förmedlare med svar inom 24h.
CapitalBox: Företagslån utan säkerhet 24/7 med två betalfria månader.
CrediNord: Lån till företag utan UC med svar inom 10 minuter.
Vad är ett företagslån?
Ett företagslån är en typ av lån som ett företag kan ta för att finansiera sin verksamhet. Pengarna går till exempelvis att köpa utrustning, investera i marknadsföring, anställa personal eller utveckla nya produkter eller tjänster.
Företagslånet kan antingen vara med eller utan säkerhet. Det senare innebär att långivaren inte kräver någon form av pant eller borgen för att bevilja lånet. Ett lån till företag kan också ha olika räntor, avgifter och villkor beroende på långivare, lånebelopp och löptid.
Vilken ränta är det på företagslån?
Snittränta på företagslån 2024 är mellan 4-5 %. Den lägsta räntan är under 1 % och den högsta kan vara över 12 %. Räntan sätter långivaren individuellt baserat på ett antal kreditrisker. Utfallet för vilken ränta man får beror med andra ord helt på vilken säkerhet man kan garantera företagslångivaren. Här är exempel på de punkter som långivarna tittar på:
Affärsplan
Betalningsanmärkningar
Budget
Företagets likviditet
Kassaflöde
Omsättning
Olika former av företagslån
När du ska låna pengar för att fortsätta utveckla ditt företag, så finns det olika sätt att göra det på. Här nedan har vi förklarat de olika låneformerna och hur de fungerar.
Tradiotionella företagslån utan säkerhet
Alla företagslån vi listar här är utan säkerhet, vilket innebär att du inte behöver pantsätta någonting för att låna pengar. Långivaren eller banken tittar istället på företagets ekonomiska situation och bedömer enligt det vilken ränta du ska få.
En av de viktigaste sakerna du ska göra innan du väljer ett företagslån är att du jämför ränta på lånet. Genom att väga olika långivare och räntor mot varandra kommer du att hitta ett billigare lån för ditt företag.
Exempel på företagslån utan säkerhet:
Krea
Lendo
Froda
Snabba företagslån utan UC
När man lånar pengar till företaget, så sker det alltid en kreditupplysning hos antingen UC AB, Bisnode eller Creditsafe. Många låntagare föredrar däremot ett företagslån utan UC, för att inte belasta sitt kreditbetyg hos UC. Det betyder att kreditprövningen sker hos kreditupplysningsföretaget Bisnode eller Creditsafe, istället för UC.
En alternativ kreditupplysning innebär i många fall också snabbare ansökningar. Vid snabba företagslån får du svar direkt på skärmen och behöver inte vänta flera dagar.
Exempel aktörer med företagslån utan UC:
Capcito (Creditsafe)
CrediNord (Creditsafe)
OPR-Företagslån (Creditsafe)
Låneförmedlare eller direkt via företagslångivare
Det finns både för och nackdelar med att ansöka om snabba företagslån utan säkerhet via en låneförmedlare. Ansöker man via en förmedlare av lån till företag, så skickar man in en ansökan och får flera erbjudanden. Inom 24 timmar får du flera låneerbjudanden med olika villkor och räntor att välja mellan.
Nackdelen däremot är att räntan eventuellt kan blir högre än om man går direkt till en företagslångivare. Därför bör den med god ekonomi i bolaget välja att gå direkt till en långivare för att få bättre villkor. Är man å andra sidan osäker på sin ekonomiska situation, kan man välja lån för företag via en låneförmedlare.
Exempel på låneförmedlare av företagslån:
Krea
Froda
Lendo
Lån till företag med betalningsanmärkning
Om en av kollegorna eller styrelsemedlemmarna har en betalningsanmärkning eller skuld hos Kronofogden, så är det mycket svårare att få ett lån. I vår lista godtar flera långivare och låneförmedlare betalningsanmärkningar, däremot finns det ingen som godtar en skuld hos Kronofogden.
Tänk på att den senaste betalningsanmärkningen ska vara minst sex månader gammal. Ännu bättre är såklart om man ansöker om ett företagslån när anmärkningen är äldre än 12 månader.
Exempel på lån till företag med betalningsanmärkningar:
Lendo
Krea
Kompar
Företagslån till enskild firma och aktiebolag
Beroende på vilken företagsform du har, så ser också utbudet av företagslånen olika ut. En del långivare erbjuder lån utan säkerhet till enskild firma, medan andra fokuserar på lån till aktiebolag. Det finns även de låneförmedlare och banker som accepterar alla oavsett företagsform.
Därför kan det vara bra att vända sig direkt till rätt långivare för att spara tid. Villkoren för lånet är dessutom desamma om långivaren godtar alla företagsformer. Tänk också på att långivare som enbart lånar pengar till aktiebolag eller handelsbolag oftast brukar erbjuda högre lånesummor.
Exempel på företagslån för både enskild firma och aktiebolag:
Krea
Creddo
Lendo
Checkkredit
Checkkredit är en flexibel lösning som ger företag möjlighet att låna upp till en viss gräns. Detta kan vara fördelaktigt för företag som behöver hantera ojämna kassaflöden. En nackdel med företagskredit kan vara att det kan vara svårare att hålla koll på kostnaderna jämfört med ett traditionellt företagslån.
Factoring
Factoring innebär att företag säljer sina fakturor till en tredje part, vilket kan hjälpa företag att snabbt få tillgång till kapital. Detta kan vara fördelaktigt för företag som behöver förbättra sin likviditet. Nackdelen är att factoring inte är gratis, utan en tjänst som företaget betalar en avgift för.
Företagsleasing
Företagsleasing innebär att företaget betalar en fast månadskostnad för att hyra tillgångar. Detta kan hjälpa företag att behålla likviditeten för tillväxt och undvika att binda upp kapital. En potentiell nackdel med företagsleasing är att det kan vara dyrare på lång sikt jämfört med att köpa tillgångarna direkt.
Företagsån med säkerhet – Vilka tillgångar godtas?
Här är en lista över tillgångar som ofta används som säkerhet vid företagslån:
Fastigheter: Detta kan inkludera bostadsfastigheter, kommersiella fastigheter eller mark.
Borgensåtaganden: En individ, oftast en ägare i företaget som söker lånet, personligen garanterar återbetalningen av ett lån.
Pant i aktier: Ägaren i ett företag ställer sina aktier i företaget som säkerhet för ett lån.
Moderbolagsborgen: Moderbolaget i en företagskoncern går i god för de åtaganden som ett dotterbolag åtar sig som låntagare.
Företagsinteckningar: Företagets tillgångar som ingår i den löpande verksamheten kan pantsättas som säkerhet för lånet.
Inventarier: Såsom lastbilar, bilar eller industriella maskiner.
Immateriella rättigheter: Såsom varumärken, patent eller upphovsrätter av värde.
Aktier och andra finansiella instrument: Aktier i dotterbolag eller andra typer av finansiella instrument.
Företagets kassa.
Fördelar med företagslån
Betala räkningar och andra utgifter.
Investera i nya tjänster eller produktutveckling.
Möjlighet att anställa personal.
Låna utan borgen vid god kreditvärdighet.
Sänk också stress, oro och ångest.
Nackdelar med lån till företag
Oförväntat hög räntekostnad på lånet.
Dyrt om du inte återbatalar lånet snabbt.
I många fall höga krav på att få lån till ditt företag.
Du kan personligen bli återbetalningsskyldig.
Guide: Ansök om företagslån steg-för-steg
Tid som behövs: 7 minuter
Uppfyller man samtliga grundkrav för att ta ett företagslån, så kommer även låneansökan att gå snabbt och smidigt. Här är Kredity’s steg-för-steg guide för att gå från ansökan till pengar på företagskontot.
Jämför företagslån
Börja med att först jämföra och välja en företagslångivare i listan här på Kredity.
Gör ditt val
Därefter klickar du på “Ansök nu” för att gå till aktörens webbplats.
Fyll i ansökan
Fyll i sin tur i din lånesumma, löptid och verifiera med BankID.
Kreditupplysning
Därpå sker det en kreditupplysning på dig hos Bisnode, Creditsafe eller UC.
Klart!
Vid beviljad ansökan har du slutligen pengarna på kontot inom kort.
Vanliga frågor
» Finns det företagslån utan UC?
Ja, flera av våra aktörer vi listar erbjuder lån till företag utan kreditupplysning hos UC.
» Får jag ta ett lån till företaget trots betalningsanmärkning?
Ja, det går även bra att låna med betalningsanmärkning. Fyra aktörer godtar anmärkningar vid ansökan.
» Hur snabbt får jag mitt lån utbetalt?
Det är möjligt att få pengarna på kontot redan samma dag hos några av aktörerna vi listar.
» Kan jag ta ett lån till företaget utan säkerhet?
Ja, alla företagslångivare som vi listar på Kredity erbjuder ett företagslån utan säkerhet.
Stefan har haft ett brinnande intresse för frågor som rör privatekonomi så länge han kan minnas. Detta kombinerat med en akademisk bakgrund inom både ekonomi och humaniora samt mångårig erfarenhet inom den privata sektorn gör att uppdraget som analytiker och skribent passar som handen i handsken.
Idag är Stefan en av de främsta skribenterna och analytikerna på Kredity som hjälper dig att navigera bland lånen med hjälp av hans recensioner, guider och jämförande artiklar.
Denna webbplats använder kakor (cookies) för att förbättra din upplevelse medan du navigerar genom webbplatsen. Av dessa cookies lagras nödvändiga cookies i din webbläsare för att grundläggande funktioner på webbplatsen fungerar. Vi använder också cookies från tredje part som hjälper oss att analysera och förstå hur du använder den här webbplatsen. Dessa kakor lagras bara i din webbläsare med ditt medgivande. Du har också möjlighet att välja bort dessa cookies. Men att välja bort några av dessa cookies kan ha en inverkan på din användarupplevelse.
Nödvändiga kakor (cookies) behöver du för att webbplatsen ska fungera korrekt. Denna kategori inkluderar endast cookies som säkerställer grundläggande funktioner och säkerhetsfunktioner på webbplatsen. Dessa kakor lagrar ingen personlig information.
Alla kakor (cookies) som kanske inte är särskilt nödvändiga för att webbplatsen ska fungera och används specifikt för att samla in användarens personuppgifter via analys, annonser, annat inbäddat innehåll kallas som icke-nödvändiga cookies. Det är obligatoriskt att skaffa användarens samtycke innan dessa cookies körs på din webbplats.
Börja med att först jämföra och välja en företagslångivare i listan här på Kredity.
Därefter klickar du på “Ansök nu” för att gå till aktörens webbplats.
Fyll i sin tur i din lånesumma, löptid och verifiera med BankID.
Därpå sker det en kreditupplysning på dig hos Bisnode, Creditsafe eller UC.
Vid beviljad ansökan har du slutligen pengarna på kontot inom kort.