Företagslån till småföretag

Det kan finnas många anledningar till att småföretag behöver ta ett företagslån. Exempelvis kan det vara så att företaget är inne i en expansiv fas. Eller så är företaget nystartat och behöver kapital för att komma igång med sin verksamhet. Oavsett anledning kan vi hjälpa dig att hitta ett företagslån till småföretag som passar just dig. Vid investering är nämligen ett lån till egenföretagare oftast bland de bästa lösningarna.

🏆 Populärast
Lånebelopp 50 000 kr - 3 000 000 kr
Löptid 6 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Åldersgräns 18 år
  • 18 st företagslån
  • Betalningsanm. OK
  • Alla företagsformer är OK
  • Inga omsättningskrav
Lånebelopp 10 000 kr - 30 000 000 kr
Löptid 1 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Åldersgräns 18 år
  • 30 st företagslån
  • Betalningsanm. OK
  • Kostnadsfritt & ej bindande
  • Även för nystartat företag
Lånebelopp 10 000 kr - 10 000 000 kr
Löptid 2 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Åldersgräns 18 år
  • Över 20 st banker
  • Ansök med BankID
  • Endast 1 UC
Lånebelopp 10 000 kr - 5 000 000 kr
Löptid 2 mån - 36 mån
Ränta Fast månadsavgift
Åldersgräns 18 år
  • Utan UC (Creditsafe)
  • Betalningsanm. OK
  • Pengar inom 24h
  • Fast låg månadskostnad
Lånebelopp 10 000 kr - 1 000 000 kr
Löptid 6 mån - 18 mån
Ränta Fast avgift
Åldersgräns 18 år
  • Utan UC (Creditsafe)
  • Svar inom 10 min
  • Alla företagsformer är OK
  • Omsättningskrav 300 000 kr / år
Lånebelopp 10 000 kr - 2 000 000 kr
Löptid 6 mån - 18 mån
Ränta Fast avgift
Åldersgräns 18 år
  • Lån för småföretag
  • Betalningsanm. OK
  • Utb. direkt
  • Ansökan tar 1 minut
Lånebelopp 20 000 kr - 7 000 000 kr
Löptid 2 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Åldersgräns 18 år
  • Över 20 företagslån
  • Endast 1 UC
  • Betalningsanm. OK
  • Erbjudande inom 24h
Lånebelopp 25 000 kr - 60 000 000 kr
Löptid 2 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Åldersgräns 18 år
  • 30 st företagslån
  • Endast 1 UC
  • Svar inom 24h
  • Factoring
Lånebelopp 25 000 kr - 1 000 000 kr
Löptid 6 mån - 36 mån
Ränta Fast månadsavgift
Åldersgräns 18 år
  • Låneoffert samma dag
  • Ingen uppläggningsavgift
  • Utan ränta & avgift på förbetalt lån
Lånebelopp 10 000 kr - 1 500 000 kr
Löptid 2 mån - Obegr.
Ränta 0,7% - 2%
Åldersgräns 18 år
  • Betala enbart för nyttjad kredit
  • Utb. inom 24h
  • Alla företagsformer välkomna
Lånebelopp 20 000 kr - 2 000 000 kr
Löptid 2 mån - 2 år
Ränta 1% - 2,9%
Åldersgräns 18 år
  • Två betalfria månader
  • Låna dygnet runt
  • Kostnadsfri ansökan
  • Låna utan säkerhet
Lånebelopp 100 000 kr - 10 000 000 kr
Löptid 2 mån - 5 år
Ränta Individuellt
Åldersgräns 20 år
  • 20 banker & långivare
  • Snabba utbetalningar
  • Factoring
  • Fakturaköp
Lånebelopp 30 000 kr - 1 000 000 kr
Löptid 2 mån - 18 mån
Ränta Fast månadsavgift
Åldersgräns 18 år
  • Utan UC (Creditsafe)
  • Betalningsanm. OK
  • Utbetalning samma dag
  • Ej ränta - fast belopp
Lånebelopp 50 000 kr - 10 000 000 kr
Löptid 3 mån - Tillsvidare (kontokredit)
Ränta 1% - 2,5%
Åldersgräns 18 år
  • Amorteringsfritt
  • Svar direkt på skärmen
  • Alla företagsformer OK
  • Nystartat OK
Lånebelopp 30 000 kr - 300 000 kr
Löptid 2 mån - 18 mån
Ränta Fast avgift
Åldersgräns 18 år
  • Utan UC (Bisnode)
  • Betalningsanm. OK
  • Utb.samma dag
  • Prisgaranti

Topplista – Företagslån till småföretag

  1. Krea: Företagslån till småföretag via låneförmedlare med svar inom 48h.
  2. Lendo: Lån till småföretag oavsett företagsform och utan omsättningskrav.
  3. Creddo: Förmedlare av företagslån med BankID och endast en UC.
  4. Froda: Lån till mindre företag utan UC trots anmärkning och fast avgift.
  5. Zmarta: Låna pengar till småföretag via förmedlare med svar inom 24h.
  6. CapitalBox: Företagslån till småföretag 24/7 med två betalfria månader.
  7. CrediNord: Lån till småföretag utan UC med svar inom 10 minuter.
  8. Qred: Företagslån till småföretag trots anmärkning med direktutbetalning.
  9. Fakturino: Företagslån och factoring till småföreag med svar inom 24h.
  10. Kompar: Lån till små företag trots betalningsanmärkning och svar samma dag.

Vilken ränta är det på lån för småföretag?

Snittränta på lån till småföretag under 2023 är mellan 4-5%. Som lägst är räntan under 1% och som högst kan det vara upp över 12%.

Antalet kreditrisker avgör däremot vilken ränta du kommer få på ditt lån. Vilken den faktiska räntan kommer bli beror med andra ord på vilken säkerhet du kan erbjuda företagslångivaren. Här är en punktlista med exempel på vad långivarna tittar efter:

  • Affärsplan
  • Betalningsanmärkningar
  • Budget
  • Företagets likviditet
  • Kassaflöde
  • Omsättning

Att tänka på innan du tar lån som småföretagare och egenföretagare

Det finns alltid några punkter du ska tänka på innan du väljer att ta ett lån till småföretag. Speciellt viktigt är det också om du är enskild firma, då det är kopplat till din privata ekonomi.

  1. För egenföretagare måste lånet för det första skapa ett värde i företaget. Ta ej lån bara för att du kan.
  2. Räkna även exakt på hur mycket du behöver låna, så att det inte blir för lite eller för mycket.
  3. Tänk dessutom efter om du behöver en kontokredit eller ett lån till småföretaget.
  4. Se i sin tur till att du får ihop din ekonomi och kan hantera återbetalningarna av ditt lån.
  5. Om du är enskild firma, se till att du kan täcka kostnaderna privat om allt kör ihop sig.

Företagslån till småföretag utan UC

Företagslån till småföretag

Många kreditupplysningar hos UC påverkar kreditvärdigheten negativt. Således kan det finns många småföretag som vill undvika en registrering hos just UC om det är möjligt. Det finns idag flera alternativ när det kommer till långivare av företagslån till småföretag utan UC. En kreditupplysning måste emellertid alltid ske.

Långivaren kommer därför i dessa fall vända sig till ett alternativ kreditupplysningsföretag. Det vanligaste företagen bankerna använder är till exempel Bisnode eller Creditsafe. Båda två är bra och smidiga alternativ som går precis lika snabbt att använda som UC. Det finns således ingen nackdel att låna pengar med en kreditupplysning hos någon av alternativen.

Factoring – Belåning av fakturor för småföretag

Om ditt småföretag har likviditetsproblem kan factoring vara den bästa lösningen. Factoring innebär också att företaget säljer eller belånar sina utgående fakturor. Det är även inte ovanligt att betalningstiden på fakturor idag är upp emot 120 dagar. I de flesta fall åtminstone 60 dagar. Med factoring kan du dessutom få pengarna utbetalda på bara 24 timmar.

Det är vanligt bland såväl stora som små företag och många ser det som ett bra alternativ till att ta ett företagslån. Givetvis kan du även använda factoring om du inte har likviditetsproblem. Skulle du exempelvis snabbt behöva lösa kapital för en investering kan du också använda dig av factoring. Likaså om du behöver pengar till att betala ut löner eller andra oväntade utgifter.

Företagslån med säkerhet eller personlig borgen

För att ett företagslån till småföretag och egenföretagare ska bli beviljat kan långivare kräva en säkerhet eller en personlig borgen. Det gäller inte minst om du driver ett aktiebolag eftersom bolaget då är en egen juridisk person. En säkerhet kan dessutom göra att lånet får lägre ränta och bättre villkor. Om du ska gå i borgen för ett företagslån är det viktigt att du är säker på bolagets återbetalningsförmåga.

Det är nämligen du som borgenär som blir personligt ansvarig för att betala tillbaka lånet i tid. Samma sak gäller om du lämnar exempelvis en bostad som säkerhet för lånet. Skulle du inte betala tillbaka lånet i tid riskerar du att förlora bostaden. Du ska aldrig går i borgen för ett lån om det inte finns en tydlig återbetalningsplan.

Krispaket för småföretagare under Corona

Många småföretag står inför ekonomiska svårigheter som en konsekvens av att coronaviruset drar fram över Sverige. Därför har regeringen lagt fram ett krispaket som innebär att staten garanterar 70 procent av nya företagslån för småföretag från bankerna.

Åtgärderna gäller både små- och medelstora företag som behöver finansiering. Utöver det så har regeringen även sänkt arbetsgivaravgifter och egenavgifter samt får du rabatt på hyreskostnader.

Fördelar med lån för småföretagare

  • Använd pengar till att betala räkningar och andra utgifter.
  • Du kan investera i produktutveckling eller nya tjänster.
  • Möjlighet att anställa eller behålla personal.
  • Låna pengar utan borgen vid god kreditvärdighet.
  • Sänk även din stress, oro och ångest.

Nackdelar med lån till småföretag

  • Högre räntekostnad än du förväntade dig.
  • Lånet blir dyrt om du väntar med att återbetala det.
  • Ofta högre krav på lån till småföretag.
  • Du kan personligen bli återbetalningsskyldig.

Guide: Hur du tar ett företagslån till småföretag

Tid som behövs: 2 minuter.

Uppfyller du alla grundkraven för ett företagslån till småföretagare, så kommer din ansökan att gå smidigt. Här är vår steg-för-steg guide så att du kan gå från låneansökan till pengar på ditt företagskonto.

  1. Jämför företagslån

    Jämför lån med KredityBörja först med att jämföra långivare som erbjuder lån till småföretag.

  2. Gör ditt val

    Gör ditt valKlicka därefter på ”Ansök nu” för att komma till långivarens webbplats.

  3. Fyll i ansökan

    Fyll i ansökanDärpå fyller du i lånesumma, löptid på lånet och verifierar med BankID.

  4. Kreditupplysning

    Kreditupplysning sker hos långivareDet sker i sin tur en kreditprövning på dig hos Bisnode, Creditsafe eller UC AB.

  5. Klart!

    Utbetalning av lånBlir din ansökan godkänd har du slutligen pengarna på kontot inom kort.

Vanliga frågor

» Finns det företagslån utan UC till småföretag?

Ja, flera långivare erbjuder dig att låna pengar utan kreditupplysning hos UC. De använder sig istället av Bisnode eller Creditsafe.

» Kan jag belåna mina utgående fakturor som småföretagare?

Ja, det går under namnet factoring. I listan så har vi flera långivare som erbjuder den tjänsten.