Företagslån till enskild firma

Skriven av: Stefan Persson Granskad av: Jessica Lind Uppdaterad: 2023/12/16 Innehåller annonslänkar
Annonsupplysning
Kredity.se är en fristående jämförelsesajt för finansiella tjänster. Vi använder oss av affiliatelänkar, vilket innebär att vi får ersättning från flertalet av våra partners. Vårt redaktionella arbete är oberoende och påverkas inte av externa aktörer.

Det finns många alternativ om du vill ta företagskredit eller ett företagslån till enskild firma. Även om en enskild näringsverksamhet inte behöver något startkapital för att kunna bildas kan ett lån ändå vara bra. Du kanske behöver låna pengar för att komma igång med verksamheten. Eller så är du sedan länge aktiv med din firma, men behöver ett lån för att expandera.

Jämför 12 st. lån till enskild firma

Populärt val
Lånebelopp 50 000 - 5 000 000 kr
Löptid 6 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Uppläggningsavgift Beror på bank
  • 13 st företagslån
  • Betalningsanm. OK
  • Alla företagsformer är OK
  • Inga omsättningskrav
Lånebelopp 5 000 - 35 000 000 kr
Löptid 1 år - 6 år
Ränta Beror på bank
Uppläggningsavgift 0 kr
  • 30 st företagslån
  • Betalningsanm. OK
  • Kostnadsfritt & ej bindande
  • Även för nystartat företag
Lånebelopp 10 000 - 10 000 000 kr
Löptid 1 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Uppläggningsavgift 0 kr
  • Över 30 st banker
  • Ansök med BankID
  • Endast 1 UC
Lånebelopp 10 000 - 2 000 000 kr
Löptid 6 mån - 18 mån
Ränta Fast avgift
Uppläggningsavgift 0 kr
  • Lån för småföretag
  • Betalningsanm. OK
  • Utb. direkt
  • Ansökan tar 1 minut
Lånebelopp 10 000 - 15 000 000 kr
Löptid 2 mån - 36 mån
Ränta Fast månadsavgift
Uppläggningsavgift 0 kr
  • Utan UC (Creditsafe)
  • Betalningsanm. OK
  • Pengar inom 24h
  • Fast låg månadskostnad
Lånebelopp 20 000 - 7 000 000 kr
Löptid 2 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Uppläggningsavgift Beror på bank
  • 22 st företagslån
  • Endast 1 UC
  • Betalningsanm. OK
  • Erbjudande inom 24h
Lånebelopp 25 000 - 4 000 000 kr
Löptid 2 mån - 5 år
Ränta Beror på bank
Uppläggningsavgift 0 kr
  • 30 st företagslån
  • Endast 1 UC
  • Svar inom 24h
  • Factoring

Vad är företagslån till enskild firma?

Företagslån enskild firma

Ett företagslån till enskild firma är en typ av finansiering som en enskild näringsidkare kan ansöka om för att finansiera olika aspekter av sin verksamhet. Lånet tecknas i ägarens namn, eftersom en enskild firma inte anses vara en juridisk person. Det innebär att ägarens privatekonomi spelar en stor roll i låneansökningsprocessen.

Olika långivare har olika krav för att bevilja dessa lån, och det är viktigt att jämföra villkor, räntor och priser innan man ansöker.

Topplista – Företagslån till enskild firma 2024

  1. Lendo: Företagslån som godtar alla företagsformer.
  2. Krea: Lån till eskild firma kostnadsfritt och ej bindande.
  3. Creddo: Företaslån till enskild firma med endast en UC.
  4. CrediNord: Företagslån utan UC med svar direkt.
  5. Qred: Lån till småföretag som godtar betalningsanmärkning.
  6. Froda: Företagslån med Creditsafe och pengar inom 24h.
  7. Kompar: Lån till enskild firma trots betalningsanmärkningar.
  8. Fakturino: Företagslån till enskild firma med svar inom 24h.
  9. OPR-Företagslån: Företagslån med utbetalning samma dag.
  10. Capcito: Företagslån till enskild firma utan dolda avgifter.

Grundkrav för företagskredit eller företagslån till enskild firma

För att få en företagskredit eller ett företagslån till enskild firma måste du uppfylla några grundkrav. De kraven som vi listar är med andra ord den lägsta nivån för att du ska få ett lån beviljat. Som enskild näringsidkare sätter långivaren högre krav på dig som privatperson än ditt företag. Därför behöver du också ha en god ekonomi privat för att kunna ta ett lån.

  • Minst 18 år gammal
  • Folkbokförd i Sverige
  • God privat ekonomi
  • Inga betalningsanmärkningar
  • Inget skuldsaldo hos Kronofogden
  • Svenskt BankID
  • Affärsplan och budget för din enskilda firma (Ej krav hos alla långivare)

Snabba lån till enskild firma utan UC

Det är relativt enkelt att få ett snabbt företagslån till en enskild näringsverksamhet. Faktum är att du till och med kan hitta lån till enskild firma utan UC. Långivaren måste alltid ta en kreditupplysning på dig. Men om du väljer en långivare utan UC använder de sig istället av ett annan bolag. Det kan vara exempelvis Bisnode eller Creditsafe.

Båda dessa kreditupplysningsföretag har digitala tjänster som gör att du kan få ditt lån snabbt. De är dessutom precis lika säkra att använda sig av som UC. Det finns därmed många snabba alternativ för att låna pengar till din enskilda firma. Du kan för övrigt få hjälp med att hitta den bästa långivaren på nätet via en låneförmedlare.

Privatlån till enskild näringsverksamhet

Om du driver en enskild firma, så står ägaren av firman som personlig ansvarig för firmans ekonomi. Det innebär med andra ord att du faktiskt kan ta ett vanligt privatlån för att låna pengar till firman. Många ser det som en stor fördel då det är relativt enkelt och smidigt att ansöka om ett privatlån.

Det är dock viktigt att tänka sig för innan man lånar pengar till enskild firma. Även om det är firman som lånar pengar är du personligen ansvarig för att betala tillbaka lånet i tid. Således kan det också påverka din privata ekonomi om du inte betalar dina räkningar. Du ska därför aldrig låna pengar om du inte är säker på din investering och har en tydlig återbetalningsplan.

Exempel på privatlån till enskild firma:

  1. Samly
  2. Lendo
  3. Advisa

Företagskredit – Ett alternativ till företagslån till enskild firma

Ett alternativ till företagslån är företagskredit till enskild firma. Båda dessa formerna på lån syftar till att ge din enskilda firma mer likviditet när du behöver det som mest. Fördelen med en företagskredit är att du inte betalar någon ränta innan du utnyttjat krediten. Det funkar alltså lite på samma sätt som ett kreditkort.

Du ansöker om en summa som du kan utnyttja vid behov. När du sedan utnyttjar krediten så börjar du också betala ränta för pengarna. Det här är ett bra alternativ för dig som vill vara förberedd ifall du skulle behöva mer likvida medel.

Exempel på företagskredit för enskild firma:

  1. Krea
  2. Lendo
  3. Zmarta

Att tänka på för att få en låg ränta

Ingen vill ha en onödigt hög ränta på sitt företagslån till enskilda firman. Därför kan du tänka på följande enkla tips för att få en så låg ränta som möjligt.

  • Jämför företagslån – Likt privatlån finns det låneförmedlare. Genom en kostnadsfri ansökan kan du få upp till 22 olika bud som passar dig.
  • Fast kostnad – En del lån till enskild firma erbjuder en fast kostnad. Gör på grund av detta en snabb kalkyl på om den fasta kostnaden i längden kan vara mer ekonomisk än räntan.
  • Löptid – Likt alla lån spelar löptiden roll för räntan. Välj av den orsaken inte en onödigt lång löptid. Det medför visserligen en lägre ränta per månad men även ett högre totalbelopp.

Vanliga frågor

» Finns det företagslån utan UC för enskilda näringsidkare?

Ja, flera aktörer erbjuder dig att låna utan kreditupplysning hos UC. Då sker kreditprövningen hos Bisnode eller Creditsafe.

» Kan jag ta en företagskredit istället för ett företagslån?

Ja, om du inte vet exakt hur mycket pengar du behöver låna, så är en företagskredit ett klokt val. Då betalar du endast för det som du använder och inte hela lånesumman.

» Kan man ta lån på enskild firma?

Ja, du kan alltid låna pengar från dig själv. Du kan också ta ett privatlån istället för företagslån. Jämför alltid lån för att se var du får bäst ränta.

» Finns det låneförmedlare för lån till enskild firma?

Ja, vi har även listat låneförmedlare som hjälper dig att få ett lån med en så låg ränta som möjligt.